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既然学习这么有用，那么作为一个投资者，又应该学点什么才能提高自己的收益率，达成稳定收益模式呢？
虽然在资本市场、在投资领域有着学不完的道道，但从实用性和有效性的角度来说，笔者认为一位理性的财富追逐者可以学习以下六点：①学习投资工具②学习分析市场面③学习技术④学习规则⑤学习控制自己⑥学习完善自己。
①学习投资工具
一般来说，储蓄、房产、股票应是基础投资工具，在不同的社会环境和个人处境下再配合债券、期货、基金、外汇、黄金、艺术品等补充工具，个人和家庭资产才能形成有效风险对冲并达成财富的相对稳定增长。这些投资工具都有专门的书籍介绍，笔者就不再赘述，这里都简单地用一句话来描述其特点：
储蓄…最安全、流动性较好、但往往可能是收益最低的工具； 。。
爱好学习（5）
房产…比较安全、一般情况下收益较好、流动性较差的工具；
股票…流动性很好、可能收益高，但收益和风险不对等（因为没有做空机制）；
债券…收益稳定、流动性一般，比较安全的工具（风险在于发债方破产）；
期货…流动性很好、可能收益很高，收益和风险对等的工具；
基金…流动性较好，可能收益较好，但收益不在自我控制之中；
外汇…要看选择多大的杠杆操作，可能收益较大，收益和风险对等；
黄金（非黄金期货）…价值相对稳定，一般情况下收益一般，在特定时间收益较好；
艺术品…在不同的社会环境，价值相差很大，流动性较差，可能收益很高。、
注：笔者认为保险是消费类的金融工具，而非投资类的金融工具，故而未把保险加入。
对很多投资者来说，除了储蓄、房产、股票以外，对其他的理财产品是不闻不问的，甚至对股票也只是一知半解。在这样的情况下，投资者就很难有较好地资产配置，在不同的市场行情下无法调整自己的投资组合，流动资金往往不是储蓄就是股票，而且股票被套时又由于对股票不甚了解，同时心中也没有其它好的投资工具而没有及时止损，结果很可能会损失惨重。
笔者有一位姓马的朋友，自己开广告公司的，每年的收入应该在100万以上，他用200万做股票，在07年大盘涨到5000多点时进场的。大盘从6124点下来，在第一波反弹行情时，我劝他去了解一下期货，因为股票没有做空，如果再跌下去损失太大，可能的话可以转出50…100万去做期货。他用三个理由回绝了我，1、期货风险太大，2、他不懂期货，3、很多专家都说股票会涨到8000点甚至一万点。我和他说期货如果不懂也让别人代做就像买基金就是让基金经理代炒股票，重要的是做好风险控制，可他还是认为期货就是赌博，自己绝对不去了解更不用说把一部分资产配置进去了。结果，大盘一路下来，他一路被套，200万变成60万。后来再见面，则是很主动地问我期货这个工具应该如何运用。
我们对任何一项投资工具都不应该存在偏见，不管是极好的偏见还是极差的偏见，股票再好也有熊市，期货风险再大也是可以稳定收益的。所以说多了解一些资本渠道、投资工具没什么坏处，哪怕你现在不用它。
储蓄、房产、股票、债券、期货、基金、外汇、黄金、艺术品这9种投资工具，在不同的市场环境下，对不同资产结构和风险承受能力的个体来说应该如何配置呢？
先说大环境，如果我们身处盛世，国际形式太平，中国经济快速发展，社会问题较少，那么股市和房产应是不错的选择，基金、艺术品和外汇也可以考虑；但如果我们身处乱世，或者市场明显衰弱（比如08年全球金融危机，中国不少企业破产或经营艰难，地震、毒奶粉事件频发），那么期货、债券、黄金应是主要选择，储蓄、外汇也可以配置。
再说个人情况，如果你资产较多、风险承受能力低（比如之前有一定的资产积累，但后续家庭收入不可预期），那么房产、债券、储蓄应是主要选择，股票和黄金可适当参与；如果你资产较多、风险承受能力高（有较多的资产积累，并且家庭收入可预期），那么股票、期货、外汇、房产都可以有所配置，艺术品和黄金也可考虑。
爱好学习（6）
又或者你资产较少、风险承受能力低（普通城市居民，上有老下有小，收入一般，储蓄一般），那么应以房产和储蓄为主，债券可涉及，股票少参与；你也可能资产较少、风险承受能力高（高薪白领，收入高，储蓄少，未来可期），那么股票、期货可作为主要配置工具，外汇、基金、债券也可少量参与，房产可放在计划中。
②学习分析市场面
股票方面，影响个股走势的市场面因素有：国际经济局势、国内总体经济环境、国家宏观政策、社会货币流通量（货币紧缩还是流动性过剩）、个股所在的行业发展情况（朝阳产业、成熟产业，和其他板块的联动性）、影响行业发展的因素（行业政策、买方市场还是卖方市场、突发事件）、上市公司的内部因素等（领导人、资本运作、赢利、负债、成本控制、新的利润增长点）。
期货方面，影响品种走势的市场因素有（以大豆为例）：国际供需（供大于求还是供小于求）、国内供需、主要产区天气状况、主要生产国和消费国的粮食政策/关税政策、主要生产商和消费群变动、上游下游产业变动、国际和中国饮食结构变化、食品危机事件、外盘影响、资金推动等。
这些信息都可以了解，但是未必都是非常重要的，我们还要给不同的影响因素设置权重，重要性不同对价格的影响也就不同。关键是要知晓主次信息，形成自我判断。比如一家很小的大豆加工企业的倒闭对大豆期货价格可能几乎没影响；而如果因为食品安全事件而导致中国居民都不敢喝豆浆的话，大豆期货价格必然暴跌。
③学习技术
学习技术，要学三个方面，1、技术指标，2、技术表现，3、技术把握。
技术指标就是前人总结的各种代表价格或成交量或以往走势变化的各类指标，比如K线、MACD、KDJ、CCI、均线等，单单均线又分为1分钟均线、5分钟均线、1日均线、5日均线、10日均线等等。投资者对各类重要指标必须有个基本的了解。
技术表现，是指某项或某几项技术指标的走势所体现出来的价格信息和接下来可能的趋势。在这方面不同的技术流派有着不同的指标选择和分析方法。笔者想重点指出的是，技术表现有两个最基本的态势，即“形态”和“趋势”，就是说行情要么在走“形态”要么在走“趋势”，大的“趋势”中有小的“形态”，大的 “形态”中有小“趋势”。
技术把握，就是把技术表现变成买卖信号，或者说把技术表现的各个突破点转变为对帐户操作的指导。比如上面讲到的一个股票突破了固有的“形态”进入一个“趋势”行情，那么就可以买入或卖出。
④学习规则
规则又分为市场规则和自我规则（或叫外部纪律和自我纪律），关于这方面的介绍请详细请参考本书的“遵守纪律篇”。 关于学习规则我们要重点指出的是制定适合自己的交易系统，制定系统后懂得严格执行和逐步完善均非常重要，均是关系到能否稳定赢利的重要因素。
⑤学习控制自己
学习控制自己就是尽量减少个人的心理因素对操盘的影响，这也是本书各个篇章讨论的重点。因为经验再丰富、分析再深入、系统再完善都敌不过操盘时的一时放纵。只有严格控制自己，严格按照预先设计好的点位操作，尽量克服自己的临场判断，才不至于功亏一篑、事后后悔。
⑥学习完善自己
学习控制自己其实就是要形成一个“自我完善系统”，分析再准、技术再好、系统收益再稳定也是一时的，而市场却是在不断地创造新的历史。因此我们的分析方法、技术判断、执行规则等都要有一个“自我更新”、“自我完善”的体系，不能固步自封。一旦达成“自我完善系统”，就可以形成不断进步的完美体系，就可能在任何市场任何行情轻松地小亏大赚。
严格止损（1）
良言：
其实亏损是每个人都会经历的，没有人一入市场就赢利，并且持续赢利下去。
不止损的四个原因：侥幸，不甘心，无所谓，放弃。
在投资中侥幸心理就像是掩耳盗铃。
为了证明自己是对的就一定要和市场对着干吗？
也许你有很多个上涨的理由，但是既然它跌下来了，就必然有更多下跌的理由。
“破罐子破摔”不管用在哪里都不是一个好词汇，它只是对失败的一种固执而已。
放弃，只是对错误的妥协、对失败的投降而已。
放弃等于是失去了重头来过的勇气，主动丢掉了重新崛起的机会。放弃就是承认自己以失败终结了，不想再做一丝一毫的挣扎了。
即使有人能做到真的放弃，也绝对不会是坦然退出，而是带着悲伤离去。
止损会痛苦，不止损会绝望。
把止损看作是获得新机会的开始。
不怕错，只怕拖。
市场不是你老爸，它可能会宽容你一次，但绝不会一直宽容你。
其说侥幸是一种懒惰的希望，还不说是一种脱离实际的奢望。
即使我们的资金只剩下鸡肋了，也要保全它，因为它是东山再起的本钱。
止损必须是严格的，任何不止损的理由都不能用来对抗纪律。
应该在你帐户里的钱，现在没在账户里就是亏损。
建仓止损和平仓止损没有差别。
持仓错误了，需要用平仓来止损；空仓错误了，需要用建仓来止损。
你为什么会亏损？
不管是投资股市还是期市，似乎能赢利的都只是少数人，而大部分参与者都是亏损的。为什么呢？
市场每时每刻都在变化，不管是一年、一个月、一天、一小时还是一分一秒，只要有成交产生，投资品种的价格都在发生变化。就像《期货兵法》中所说的，你无法预测明天的K线是往上走还是往下走，往上走多少还是往下走多少，什么时候开始往上走，以怎样的速度往上走等等，永恒不变只是：K线是往右走的。
在变幻莫测的投资市场，在涨涨跌跌的行情走势中，如果你不在变化就会亏损；如果你变化的速度没有市场快，那么你可能也是亏损的；或者你变化的方向和行情相反，那么你必定是亏损的。
简单来说，在无时无刻不在变幻的市场中，当你的判断和市场相反或是跟不上市场时，你就会亏损或可能亏损。
其实亏损是每个人都会经历的，没有人一入市场就赢利，并且持续赢利下去。也就是说亏损不可避免、亏损也并不可怕，因为只要懂得如何减少不必要的亏损，并且在不可避免的亏损来临时把损失控制在最小范围内，赢利还是可以期待的。
那么很多投资者从轻微亏损演变为损失惨重，又是什么原因呢？很简单，亏损之所以会从小变大，就是不止损所致。100万的投资，出现2万亏损时，你不止损亏损可能就变大到5万，你还不止损亏损就会变大到10万，再不止损就到20万，还不止损就到30万、50万甚至更多，当然最终也有可能亏完本金。
有人从亏损走向赢利，是因为他懂得及时止损；而有人从小亏损走向大亏损，是因为他不懂得及时止损。
其实，止损的概念不但在投资领域相当重要，在生活中、事业上也同样适用。凡是你投入了时间、精力或钱财的事物，当产出是负数时就该及时止损，如果不止损只会让你的损失越来越大。比如你和朋友合伙做生意，眼看着天天付房租和员工工资，可是订单却不见增多，本金变得越来越少时，你是坐等亏完本金破产，还是及早结束合作，止损出局？或者你和恋爱对象结婚后，每天都为一个梦想中的幸福家庭打拼，可是却发现不管你怎么努力，对方都是有意无意地和你争吵，不给你安稳日子过、严重影响你的日常情绪、工作表现和身体健康状况时，你是继续撑下去，还是及早结束这段婚姻，止损重来？ txt小说上传分享
严格止损（2）
所以说，不管是在虚拟的资本市场还是在实实在在的生活工作中，遇到损失如果不及时止损，而放任损失扩大，最终只能惨败收场。但为什么还是有很多人在投资中一输再输、在生活中狼狈不堪、在事业上耗费青春呢？
人们在明明知道损失已经发生的情况下，为什么不及时止损呢？
不止损的四个原因：侥幸，不甘心，无所谓，放弃
在笔者自身操盘和身边众多朋友、投资者的投资中，不止损的原因可以归纳为以下四个：①侥幸，②不甘心，③无所谓，④放弃。
下面让我们来逐一分析这4个不止损因素的各自表现和危害：
①侥幸心理
你明明做的是短线，到了止损位（比如5％）却告诉自己应该还会涨上去的，这点损失很快就回来了，就当成是做中线吧；而盘面很不给你面子，继续下跌，等到了中线止损点（比如10％），你又告诉自己它还是应该会涨上去的，反正亏损也不算太大，就当成是做长线吧。在这种一而再再而三的侥幸心理支配下，结果必然是越亏越多。
确定了自己的交易规则就要严格执行，交易规则的改变不能是随意的，而应该是坚持一段时间后发现这个规则不能赢利才去放弃，而一旦放弃就应该彻底放弃，换成另一种规则，一种根据目前市场特点和自身需求相结合的规则，一种能赢利的规则。一亏损就安慰自己换一种交易规则就不用止损了，只会越亏越多；另外如果同时想用几种交易规则进行交易，除非是几个帐户分别使用，不然也几乎注定是要亏损的。
在投资中侥幸心理就像是掩耳盗铃，因为既然危害已经发生，就应该及时止损，而如果你不想面对，只想用各种理由逃避的话，后果只会让你后悔不已。
②不甘心心态
很多人在做股票或其它投资时，总想向别人证明自己是对的。所以常常看到某些投资者在少数几个交易日会手舞足蹈、极其兴奋地向大家展示他对行情判断的正确性；而在大部分交易日则是深锁眉头、垂头丧气地呆在一个角落不说话。
证明自己是对的真的这么重要吗，为了证明自己是对的就要忍受帐户资金的减少而不去及时纠正自己的错误吗？为了证明自己是对的就一定要和市场对着干吗？
在投资中，这种不甘心认输、不甘心承认自己在犯错的心态会导致在做错方向时不肯止损。
“根据我的分析，它一定会涨上去。”可是它就是跌下来了，怎么办呢？也许你有很多个上涨的理由，但是既然它跌下来了，就必然有更多下跌的理由，只是你没有了解到而已。所以没有必要不甘心，因为你不是神仙，不可能每次判断都是正确的。
要想肯定自己，就用帐户的最终收益率来说话，而不是一时一事的和市场赌气。我们在必要的时候否定自己是为了让自己的财富免受损失。
不要总想证明自己是对的，因为即使你是投资大师，也不可能是永远正确的。如果事实证明自己是错的，就应该欣然接受，快速改正或补救，告诉自己前一次判断错了是好事，因为你可以从中吸取教训，这样下一次正确的几率就高了。
错了却不甘心承认自己的失误、失败，只会让你在下一次类似情形下犯下同样的错误甚至更严重的错误，从而遭受更多的损失。
③无所谓态度
有些投资者一旦本金亏了30％，就告诉自己，算了不止损了，反正亏这么多了，看它能跌到那里去。除非真的对自己的钱不在乎，否则还是尽早止损，因为能跌30％，或许还能跌40％、50％甚至70％、80％，从点到点，大盘都跌了，很多个股恐怕跌得更多（比如000617石油济柴，2007年10月17日最高点元跌到2008年10月28日最低点元，跌了）。不管是否真的无所谓，资金缩水2/3、4/5、9/10可不是什么好受的事情。书 包 网 txt小说上传分享
严格止损（3）
实际上，很多人对自己说“我亏这点无所谓”是安慰自己、解脱自己而已；而对别人说“我亏这点无所谓”则多半是不想在别人面前证明自己太烂了、证明自己输不起。
亏损之后，如果无所谓只是自欺欺人、自我安慰和自我逃避的话，那么由这样的无所谓造成的不止损，造成的扩大亏损一定会影响你的信心、情绪、工作状态和生活质量。
④彻底放弃
我们身边甚至还会出现这样的投资者，当他的资金缩水一半以上的时候，他就绝望了，对市场、对行情、对政府、对自己都绝望了，认为自己再也赚不回之前的本金了，不如“破罐子破摔”彻底放弃算了。甚至告诉自己以后大盘怎么走、自己持有的股票是涨是跌都跟自己没关系了，也不会再去看盘了，反正自己已经不指望能全身而退了。
但“破罐子破摔”不管用在哪里都不是一个好词汇，它只是对失败的一种固执而已。
当你之前由于种种原因不止损，亏了60％之后，你就放弃了吗？你就可以就当没有这笔钱吗？
放弃，只是对错误的妥协、对失败的投降而已，理性的人不会这么做，有点骨气的想要东山再起的人更不会这么做。放弃等于是失去了重头来过的勇气，主动丢掉了重新崛起的机会。放弃就是承认自己以失败终结了，不想再做一丝一毫的挣扎了。我们的内心真的做得到吗？
即使有人能做到真的放弃，也绝对不会是坦然退出，而是带着悲伤离去。离去的时候，他的背影是惆怅的，他的心是在滴血的。
“侥幸、不甘心、无所谓、放弃”的递进关系
以上所说的投资者不止损的四大原因即“侥幸、不甘心、无所谓、放弃”，它们之间存在着递进关系。也就是说刚开始亏损时，多半因为存在“侥幸心理”，认为只是一个小回调，马上会重新涨上去而不止损；当“侥幸”无效，行情继续下跌，又会因为不愿否定自己，由于“不甘心心态”而不止损；当“不甘心”无效，行�