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家、学者，文化人从不同侧面提出了许多积极建议，力图控制这种发展的趋势。然而我们回
顾改革开放之前，收入差距的确很有限，但却造成了一个大家一起受穷的悲惨局面。收入差
异和经济增长之间究竟有什么关系？是收入差异推动了经济增长？还是经济增长必然导致收
入差异的扩大？以及这种扩大最终是否一定会造成对经济增长的不利影响？
市场经济是建立在社会分工基础上的货币经济。一个人在市场经济中要能生存必须要有
钱，而钱是用自己所持有的生产要素通过交换得到的货币收入。因此生存有两个条件，一是
持有生产要素，二是此要素能通过交换取得货币。劳动是每一个正常的人都具备的生产要
素，然而将自己的劳动转换为货币收入却取决于一系列条件，譬如要存在对劳动的需求，在
空间时间上供需能接触，劳动的质量恰为需方所要求（在一个分工的社会中劳动质的区别极
大）。这些条件中任一个不能满足就发生失业现象，在一个没有分工和交换的自给自足的社
会或一个计划分配劳动的社会内生存的条件完全不同，所以市场经济的确为制造贫困提供了
条件。
另一方面，由于多种原因，市场经济中各人所拥有的生产要素在数量和质量上可以有巨
大差别。一个世界级拳手一场比赛可以获得上千万元的收入，一个拥有十亿元资产的富翁，
躺在床上每分钟就有200元利息收入。这种财富的迅速集中过程，在非中场经济中也是完全
不可能的，所以我们可以得出结论，市场经济的确会导致收入差距的拉大。
在市场经济条件下造成收入差距的因素可以按性质分为三类，一是由于先天的缺陷，例
如残疾，弱智，或者出生在一个闭塞地区的贫困家庭。这种因为出身时的条件所导致的低收
入，会引起社会的同情。市场经济国家里的慈善事业就是这样发展起来的，这是由境况较好
的企业或个人出资，帮助那些处于不利条件下的人们。较为富裕的企业或个人在市场经济条
件下是一定会产生的，而且历史证明经济越发达，慈善事业也越兴旺，当然，政府也会制定
各种帮助穷人的办法，但从近几年的发展趋势看，私人慈善机构起的作用越来越大。
第二种产生收入差距的原因是各人主观努力的不同。凡是适应市场需要，又肯努力学
习，努力工作的人收入会逐渐超过不愿意这样做的人，这正是市场的根本功能，它使人们有
积极性去满足社会上其他人的需要。所以这样的收入差距不但无害于社会发展，反而是发展
的动力，我们没有理由去消除它。有的人看到某些歌星，运动员、作家的收入高得出奇，因
而提议要用限暴利法去加以限制。这是根据不足的。只要他们的收入是从公平竞争的市场上
取得的，并且按章纳了税，就是合法收入。国家有义务保护每个人的合法收入。一个人的收
入应否受到保护，在于收入的是否合法，而不在于收入的多少。这是吃了半个世纪大锅饭的
中国百姓要从根本上加以扭转的概念性变化。然而要使这种收入差距真正能成为推动经济发
展的动力，还需要一个条件，就是从低收入通过努力学习和上作迈向高收入的渠道畅通。政
府不但要保护劳动市场的公平竞争，严禁走后门，或垄断录用权，或对进入竞争设置名目繁
多的障碍（如不许农民进城找工作，找工作要有本地户口等），而且还应帮助处于低收入的
人能得到免费教育的机会，以及免费提供劳动市场的信息，例如不收费的人才介绍。
第三种造成收入差距的原因是非中场性的，或由于特权形的，例如贪污就是一例。消除
这种不应当产生的收入差距的方法除了政治上完善人民监督之外，就是取消政府不必要地十
预市场的各种规定。最近除了规定标准信封的规格之外，又规定印制信封的印刷厂必须经过
审批。这种规定又增加了无数以权谋私的机会，更严重的是贷款利率低于通货膨胀率，因此
分配贷款相当于分配钱，此种权利可以用来换钱。政府一方面在努力肃清贪污，另一方囱又
制造出许多贪污的机会，这一场混乱不知要到哪一天才能有个结果。
1994年6月16日
为什么不保护生产者的权益
最近一阵保护消费者权益的活动在全国各地展开，对抵制假冒伪劣，整顿市场秩序，提
高服务质量起了很大的作用。有人提出了这样的问题：为什么只保护消费者的权益？在社会
主义国家里，老百姓上班时是生产者，下了班就是消费者，难道生产者的权益就不应该保护
吗？这个问题提得非常之好。过去曾经风靡一时的“维持物价稳定，保护消费者的权益”现
在已经不提了，因为物价不能偏袒消费者一方。如果物价压得过低，不利于生产者，最终吃
亏的是消费者自己。据此，保护消费者权益的活动还有没有必要呢？
回答是肯定的，因为消费者和生产者对于商品的了解程度是不同的，在经济学中称为
“信息不对称”。老百姓中有一句谚语：“走遍南京到北京，买的没有卖的精。”供应一方
常常利用消费者信息不全的弱点，获取非分之利，这种行为近乎欺诈，所以要专门保护消费
者的权益。
生产者专门生产一种商品，而消费者消费几百上千种商品，所以生产者不难全面了解商
品的价格，包括许多竞争者的价格，尤其是他自己的生产成本。而消费者不可能对每种商品
都去作一番调查。所以常常在价格上吃亏。再有便是商品的质量，像电视机、录相机等的质
量从外表根本无法判断，只有生产者自己肚子里明白，他们生产劣质品却按优质品的价格出
售。由于这些信息不对称，消费者需要得到保护。
有利于消费者的信息不对称是否可能出现呢？这里有一个非常特殊的例子，即在超级市
场购物时消费者是否偷窃了商品，就这件事而言，消费者自己最清楚。他或者偷了，或者没
有偷，每个顾客对此有百分之百的了解。但对供应方而言，他怀疑每一名进入过市场的人，
但又缺乏确切的信息。这一局面使超级市场遭受巨大损失，据欧洲几个大城市的统计，损失
达到销售额的2％左右。在美国个别城市甚至超过3％。有些超级市场就是被小偷偷得亏损
以致关门的。超级市场为了防小偷采取了许多措施，最常用的是用监视闭路电视，还有一种
是在商品上安装电磁暗号，在交款时由收款员将它消磁，否则通过门口时会发出警报声响。
但这些办法有的成本太高，管理复杂，有的小偷有反措施，仍旧防不胜防，尤其是即使抓住
了小偷，警察也奈何不得。伦敦希斯罗国际机场的超级市场内就写有警告牌：小偷误机，责
任自负。可见，只有误机才能使小偷敛手。
要从根本上解决此问题，还要从信息上想办法，要让超级市场一方也能有百分之百的信
息，即允许市场对顾客搜查。澳大利亚规定顾客经过收款处时，收款员有责任搜查顾客的包
袋。菲律宾则禁止顾客将包袋带进市场，北京国贸超级市场因为搜查了顾客被起诉，而且败
诉。以后又被取消了搜查顾客包袋的规定，其理由是“侵犯了消费者的权益”。但我认为从
经济学理论出发，这里误用了保护权益的概念。这样的规定使小偷有恃无恐，将极不利于我
国超级市场的发展。
1994年6月30日
经济分析和制度分析
纠正扭曲了的价格是经济改革中的几个最主要任务之一。不论起始的社会经济条件如
何，如果目的是希望建立一个资源配置高效率的市场制度，价格调整是绕不过去必须克服的
一关。从宏观上看，一个国家内人民生活水平的高低，取决于这个国家的总产出，而与物
价、工资等无关。然而从微观上看，相对价格引导资源的流向和配置，从而会影响资源利用
的效率和总产出的多少，最后影响到人民的生活水平。
价格引导资源的流向，所以价格的改变会改变资源流向并使人们之间的利益分配格局发
生变化。如果价格朝合理的方向调整，会提高其利用效率，增加社会的总产出，使一切人都
能得益，这也正是价格调整的目的。然而在调整过程中，难免有一部分人在短期内受损。这
部分受损的人会抵制价格调整。在计划经济框架内，价格调整要征得有关各方的同意，由于
利益冲突使这一调整执行起来困难重重。
按照一般的经济分析，如果价格朝上调整，会使生产者得益而消费者受损，因此反对应
该来自消费者。价格朝下调整则相反。可是这种分析却往往不符合事实。记得1984年煤价
上调之后，过了一年由于物价水平上升，煤的相对价格又显得过低，因而酝酿煤的再次调
价，可是遭到了煤炭部的强烈抵制。提出的理由是煤提价后引起物价普遍上升，结果煤的相
对价格不但没有上升反而下降，所以提价还不如不提。这个理由显然是站不住脚的。如果确
有其事的话，那么应降低煤价才能提高煤的相对价格。1989年由于运价太低铁路运输严重
供不应求，各方面都呼吁运价要调整。但铁道部却提出了“为人民分担困难，坚决不涨价”
的口号，还把个别区段按供需均衡原则调价的措施批评为乱涨价，据说还给有关人员处分。
类似的例子还发生在粮食、电力、汽油、柴油，化肥等行业，可见这一现象不是偶然的。
为什么涨价受到生产方的抵制？为什么经济分析在此失去了效力？这里要应用比经济分
析更深层次的分析方法，即经济制度分析。这种分析的特点是利用经济学的一般原理，并深
入到行为主体的利益动机的具体过程。在上面这些例子，由于价格过低必然造成供不应求。
因而煤炭、铁路运输等成为稀缺商品。这种商品不可能通过正常的市场渠道来分配，因为市
场无法满足愿意按规定价格付款购买的顾客，势必辅以其他的条件来实现分配。例如买铁路
客票要排长队，申请铁路车皮要走后门等等。在这种情况下掌握这种稀缺资源的人便有了某
种特权，这种特权完全是因为人为地将价格定得过低而制造出来的。如果将价格调整到了供
需均衡水平，特权便消失了。事实上我们也确实看到消费者并未享受到低价格的利益，反而
吃足了供不应求的苦头。买一张火车卧铺票要排上十几个小时的队，或者从票贩子手里用高
出一两倍的价格去买，所以提高价格非但消费者不反对，甚至还主动呼吁。反对提价的恰好
是因供不应求而享有特权的生产者一方。
当然，这样的分析未必适用于一切生产者反对提价的情况。有不少生产者确实出于照顾
消费者的利益而反对提价的。把他们统统说成是为了维护自己的特权才反对提价，就冤枉了
好人，然而制度分析也揭露出在市场被扭曲之后人们的行为如何随之扭曲，应该承认，这确
实是一种非常有力的分析方法。
1994年8月18日
行政规定与消费者权利
1994年7月3日人民日报第三版刊登了公安部发的通知“不准强制安装汽车防盗等非
法定安全装置”。通知指出，强制安装是一种乱收费行为，对一些新的防盗手段的采用，只
能通过宣传，在群众自愿的前提下使用，不得强制推广。对这条通知我举双手赞成。
这条通知立刻引起我对汽车前排安装安全带的回忆。大约在1994年初北京市公安局发
布命令，大小汽车前排座位强制加装安全带，而且安全带必须到指定厂家去安装。那么安全
带和“防盗及其他安全装置”究竟有什么本质卜的不同呢？这里有一个带根本性的经济学问
题，即消费者有无选择权利。在上面的两个例子中，规定强制加装安全带是说明消费者无权
选择，只有屈从的份儿。那么关于防盗等安全装置则说明消费者有权利作出有利于自己的选
择。按自由主义经济学家的解释，消费者有权作出判断，接受或拒绝某种商品的购买或享受
某种服务。如果安全带确实有助于安全，驾车人会自动购置，用不着用法律强制，相反，如
果驾车人特别谨慎小心，有把握不会出事故，或权衡安全带造成的麻烦和不舒服不足以抵消
其可能的安全性改进，他会拒绝购置。但另一派人认为驾车人可能对安全带的重要作用估计
不够，可能作出错误判断，因此通过法律强制一下对驾车人并无害处，由于这两派人各有各
的理由，在美国各州的法律对待这一问题的态度是不同的。有的州法律规定必须安装并佩
带，否则要罚款；有的州则没有这种规定。要知道，并不是一切有利于安全的规定都是合理
的。例如在超级公路上行车限速应是每小时60里还是55里，在美国一直是引起争论的问
题。为了弄清正确答案，花了几百万美元做试验和调研。单从安全看，无疑55里比60里更
安全，但车速慢降低了效率，总体上未必有利。加装安全带也有同样的问题，因为加装和使
用安全带都有其成本，有的不能用钱表示（例如不舒适感，麻烦、费时间），但终究也是一
种代价。拿北京的情况看，规定颁布半年多以来几乎没有认真执行过，现在已基本流于形
式，出租汽车司机多半只把带子放在胸前，并不真的系牢。在北京驾车和美国不同，北京的
车子多半在市内跑，速度快不起来。在美国，汽车的行驶大多是在城市间，速度也高，此时
万一出事安全带可以起较大的作用。北京市内几十万辆车，为了加装安全带至少花掉了上亿
元直接成本。现在看来这一亿元是花了冤枉钱。公安部后来发的通知似乎已经总结了安全带
问题上的经验教训，值得钦佩。但原先必须系安全带的规定是否应该明令废止？我认为明令
废止比这含糊其辞要好，一方面这样可以保持安全带和其他安全装置的规定上的一致性，尤
其重要的是可以保证规定的严肃性。我国当前推行法制的主要问题不是法律不健全，而是执
法不严。如果法律可以任意执行或不执行，法律再多，除了观赏又有何用？
1994年7月28日
纳什获奖有感：从斯密到纳什
1994年的诺贝尔经济学奖奖给了在对策论研究方面有重大贡献的经济学家，普林斯顿
大学的纳什、加州大学伯克利分校的豪尔绍尼以及波恩大学的泽尔滕。他们三人中，纳什在
国内的知名度最高。中国留美经济学会委托亚洲开发银行的汤敏博士和我主编的《现代经济
学前沿专题》第一集中就有张欣博士写的一篇专门介绍对策论的文章，其中对上述三位经济
学家的贡献都作了介绍，但较多的篇幅介绍了纳什的工作。以前诺贝尔经济学奖奖给了对：
制度研究有杰出贡献的科斯，诺斯等人，而1994年又奖给了研究对策的人，实际上制度就
是在对策中形成的，所以诺贝尔奖的这一趋势性变化是一个逐渐形成的过程，这一过程显然
受到中国改革和东欧剧变的影响，当然也因为当今世界上还有许多国家受着贫困的煎熬，他
们的经济制度存在严重的缺陷。他们有的至今执迷不悟（当然是越来越少了），更多的是虽
然知道有病，却开不出处方。何况制度转变最成功的中国也远没有解决全部问题，我们能否
不经太大的震荡就建成一个有健全制度的社会，至今还充满着未知数。
其实，真正深刻地思考过经济问题的人，没有一个人离得开制度问题。经济学的奠基人
亚当·斯密，他最主要的贡献就是发现了那只看不见的手，他提出了与一般人的见解大相径
庭的结论：每个人追求自身的利益可以增进整体利益。以后微观经济学的发展只是将斯密的
结论更精确化、更严密化。到本世纪中完成了一般均衡理论的证明，可以说微观经济学的大
厦已经建成。从表面上看，它只是证明了在竞争条件下达到的全面均衡可以使资源配置的效
益最好。但从制度经济学的观点来看，其意义却要深远得多。斯密只是说，个人追求自身利
益可以增进整体利益，而微观经济学的制度含意却大大地向前跨了一步，它强调仅当生产者
和消费者各自追求自身利益，才能形成均衡价格，而且只有追求自利的人才会按照价格信号
去配置资源。换言之，人必须自利才有社会整体的最大福利。说到这里，惊奇又化成了平
淡。社会原是由个人构成的，如果人人放弃了自利，社会中谁还能得利呢？确实，近二三百
年来人类社会物质享受的空前增长，不正是每个人追求自利的力量所推动和促成的吗？
但是事情远非如此简单。今天在每一个社会里都可以看到因私欲膨胀，造成对他人利益
或整体利益的侵犯。尤其在我国，正在向市场经济转型的过程中，追求自利的合理界限正在
消失，造成了全社会的道德蜕化。当然，杀人越货，偷盗诈骗，直接损害他人的身体财产，
是市场经济（以及一切人类有组织的社会中）所反对的，这是每个正常人都可以判断的。然
而除此以外，是否也会发生并不对任何人直接构成威胁，却因追求自利而造成整体的危害
呢？对策论的研究清楚地告诉我们，这不但可能，而且还经常发生。著名的囚犯难题（参见
拙著《生活中的经济学》中“囚犯难题和市场规则”）就是一例。在囚犯难题情况下，各人
追求自利形成的最终局面，是一个纳什均衡，它是对所有的人均不利的一个结局。因为它是
一个均衡解，一旦陷入其中，要摆脱这个困境远非易事。因而对策论又深入到研究重复对策
和多阶段对策，这些概念涉及到制度演变的基本规律。当然，了解规律未必就能避免危机，
因为事物的发展似乎有一种不可抗拒的力量在支配着。人类能够摆布自然，让自然界为人类
所利用。可是人类却无法纠正自己所造成的悲剧，波黑战争，卢旺达残杀不都是例子吗？从
斯密到纳什，由于杰出人物的深逢思想，我们对制度形成及对策规律有了深刻得多的理解。
但要靠它来挽救人类，恐怕还是非常遥远的事。
1994年10月21日
人类进化与经济学
达尔文于1859年出版了震动当时学术界的《物种起源》一书，奠定了进化论的基础。